为何超高净值客户青睐在新加坡设立家族办公室?

2023年09月06日

尽管税务津贴计划门槛在2022年上升,阻碍了家族理财办公室设立基金,但这丝毫未影响新加坡家办数量的增速。据《联合早报》早前报道,截至2022年底,新加坡已拥有1400多个家办,且业内人士预计家办领域将在2023年进一步蓬勃发展。为何超高净值客户青睐在新加坡设立家族办公室?

新加坡家族办公室1

自2019年7月开始,世界知名企业家们纷纷在新加坡建立了自己的家族理财办公室,包括谷歌联合创办人布林(Sergey Brin)、全球最大对冲基金桥水投资公司的创建者达里奥(Ray Dalio)、英国科技公司戴森(Dyson)创始人戴森爵士(Sir James Dyson),以及全球最大中式火锅连锁巨头海底捞国际控股有限公司幕后掌门人张勇和舒萍夫妇。

一、新加坡有其独特的吸引力

1.全球金融中心

新加坡已成为名列全球前三的金融中心,仅次于纽约和伦敦,同时在全球顶尖的财富管理中心中位列第二,仅次于瑞士。该国长期致力于提供便利的创业和资金流动环境,不设资本管制,并开放、灵活的金融政策,使其成为全球三大外汇交易中心之一和东南亚的金融中心。

2.支持财富管理的生态系统

在参与新加坡家族办公室项目的设立和运营服务过程中,本土各类机构,例如法律筹划、税务筹划、财富管理、身份规划、地产投资、教育规划及公司运营服务等,已经形成了完整的服务生态。

3.营商环境

新加坡的营商环境在亚洲乃至全球均享有高度竞争优势。政局长期稳定,币值稳健,基础设施完备,司法体系完整。其自由贸易协定网络广泛,已与多个国家/地区签署了避免双重征税的协定。此外,新加坡更具有高技能和国际化的人力资源优势。

4.税收制度优越

新加坡的税务制度和结构简单明了,以其无遗产税、无资本利得税、以及个人所得税和企业所得税的较低税率而闻名。

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二、关于新加坡的家族办公室

家族办公室本质上是一个金融架构,其宗旨在于对家族财产进行合理规划和管理。通过对金融资产的投资,家族办公室能够稳步推进家族财富的增长和传承,从而确保家族企业的长期繁荣。

同时,创始成员所制定的家族章程和投资授权也将对家族办公室进行约束,以确保其符合家族的愿景,力保遗产的完整和代代相传。家族办公室提供高效透明的财富管理架构,这将为家族企业的持续发展提供有力保障。

1.设立家族办公室的优势

  • 为家族财富的管理和保全提供结构化策略
  • 促成继任规划和遗产继承等主题的探讨
  • 提高风险管理水平
  • 对青年家族成员进行投资教育
  • 构建正式的慈善、ESG和影响力投资架构

新加坡家族办公室2

2.家族办公室的流程

第一步:材料收集,背景调查,整理规划和前期与MAS的沟通

明确家办设立的目标与目的,在充分沟通,以及文件的梳理之后这样的专业会计师事务所就会规整信息并根据MAS也就是新加坡金融管理局的要求,呈报家办的商业规划与申办人背景信息。

第二步:架构的搭建与申请高级工作签证EP

注册设立规划的架构,以及运营银行户口和私行投资户口的开设和向人力部MOM申请家族办公室下的工作准证即EP。

第三步:资产落地,递交正式的申请

合规的协助安排资产落地,出具律师的Legal Opinion,开设金管局户口,随后递交正式的免税申请。

第四步:获得批复后每年维护

家办根据申报的投资策略,进行日常的管理维护,以及投资活动。

第五步:个人税务申报

指导申请人申报个人所得税,保持良好的个人税务记录。

第六步:新加坡永久居民申请

帮助申请人和其直系亲属递交新加坡永久居民申请。

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以上就是关于新加坡家族办公室的相关信息,不过,家族办公室若想取得成功,则需要正确的架构、坚实的治理、称职的领导班底以及合适的外部专业人士。如果您想要了解更多关于新加坡移民的资讯,欢迎浏览欧美通移民的其他页面。

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